Marketing Strategies International最近的一项Cogent报告研究发现，财务顾问似乎正在削减他们的“首选”供应商.
虽然与较少的供应商合作可能有其好处, 根据这项研究, 这种趋势最终给顾问带来了额外的压力，他们有责任监控提供者和他们所服务的赞助商之间关系的各个方面，以确保赞助商获得最大的回报.
退休计划顾问通常被视为评估计划提供者的一般能力，以确保计划管理的各个方面都有效和高效地工作. 意义, 除此之外, 他们应该提倡所有提供者之间的持续沟通和透明度，以便随时了解可能影响计划的任何变化或问题.
在推荐或与服务提供商合作时, 顾问必须确保定期审查以下因素，以确保最佳的信托合规.
- 投资选择- 参与者必须能够设计多样化的投资组合，并且必须使用适当的基准来比较特定投资选项的回报率.
- 〇计划特点 定期审查是必要的，以确保计划功能继续满足参与者的需求，并且与功能相关的成本是合理的.
- 服务水平- 这取决于所需的服务水平, 您应该考虑评估特定保荐人的需求，以及服务提供者是否能够满足他们的需求.
- 沟通, 沟通太多? 太少? 多少沟通才是合适的? 在提出建议之前，请考虑提供者的沟通习惯.
- 〇网站功能 考虑哪些工具是在线可用的，以及它们是否会为提供者-赞助商关系增加价值.
- 教育- - - - - - 退休收入计划和投资概念对计划的成功至关重要. 考虑服务提供者提供的教育工具，以及它们是否有助于促进计划的成功.
- 计划管理和遵从- 如果你想让你的计划成功, 你必须有一流的计划管理推动它向前发展. 确保您清楚将提供的服务及其遵守的承诺.
- 记录- - - - - - 跟踪事务是您的计划管理职责的关键部分. 支持记录保存过程的技术水平取决于保荐人的独特需求. 相应地评估这些需求.
- 信托支持 虽然并不总是需要，但信托支持可以通过第三方提供. 取决于保荐人对信托的理解程度, 额外的支持可能是一个合理的选择.
- 费用- 保荐人必须能够获得费用披露, 哪些可以以美元金额或计划资产或参与者余额的百分比显示. 您不仅应该能够保证这些信息易于访问, 他们应该能够验证自己的合法性.
电子邮件的意图 & 比较靠谱的赌博软件 学习如何获得所需的工具和支持，成为客户值得信赖的顾问.
By 保罗·麦克尤恩，注册会计师，MTax, AIFA (新费城办事处)
获得每月快速增长 & 相关的见解
为退休计划顾问提供更多有用的见解，请考虑 订阅 在我们的月刊中， 快速 & 相关:投资顾问的见解.